Нарушают поголовно: как банки проверяют деньги украинцев

Украинские финансисты тотально не выполняют требования по финансовому мониторингу.

В 2017 году Нацбанк провел 47 проверок банков в данном направлении и 6 инспекций небанковских финучреждений, и в каждом случае нашел нарушения.

Об этом говорится в годовом отчете НБУ за прошлый год, опубликованном на его официальном сайте.

Примечательно, что все нацбанковские ревизии были плановыми выездными – то есть ожидаемыми, и к ним должны были готовиться. По финмониторингу регулятор не провел ни одной внеплановой проверки.

Читайте также: НБУ ввел новые правила оценки созданной банком системы управления рисками

Чаще всего чиновники писали провинившимся письменные предупреждения – в 37 случаях. Штрафы применяли реже – к 15 банкам и 3 банковским финучреждениям. Но суммы были очень солидными: общая сумма санкций, наложенных в 2017 г. на банки составила 67,6 млн грн, на небанковские структуры – 76,5 тыс. грн.

Кроме того, одному банку ограничили операции и еще в одном наказали топ-менеджера – официально заявили о его несоответствии действующему законодательству, и настояли на отстранении.

Как и прежде, главной проблемой финансистов остается выявление публичных лиц из огромного числа своих клиентов, и адекватный мониторинг за их операциями. Уже не первый год банкиры напрямую и через профильную ассоциацию просят чиновников создать единую базу публичных деятелей. Ведь сейчас они вынуждены по крупицам собирать информацию о них из самых разных источников. Однако до сих пор дело не сдвинулось с мертвой точки.

Источник